Liên minh Châu Âu đã quyết định giới hạn giao dịch mua tiền mặt ở mức 10.000€ và đảm bảo giám sát chặt chẽ hơn đối với các giao dịch tiền điện tử trên 1.000€.
Các thành viên của khối liên minh đã công bố điều này vào ngày 7 tháng 12, họ nói rằng đó là một phần trong nỗ lực ngăn chặn rửa tiền.
Quy tắc mới được thiết kế để đóng lỗ hổng tiền điện tử
Bộ trưởng Tài chính Cộng hòa Séc Zbyněk Stanjura cho biết “ý định của họ là tiếp tục khắc phục những lỗ hổng này và áp dụng các quy tắc thậm chí còn chặt chẽ hơn ở tất cả các quốc gia thành viên EU. Sẽ không được thanh toán tiền mặt lớn hơn 10.000€ nữa. Cố gắng ẩn danh khi mua hoặc bán tài sản tiền điện tử sẽ trở nên khó khăn hơn nhiều.”
Các quy tắc AML/CFT mới yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) tiến hành thẩm định khách hàng thực hiện các giao dịch trên €1000. Ví tự lưu trữ dự kiến sẽ tăng các biện pháp giảm thiểu rủi ro do sự ra đời của CASP.
EU cũng đang sử dụng hệ thống phân loại quốc gia dựa trên các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) để xác định rủi ro rửa tiền ở mỗi quốc gia thành viên.
Điều này sẽ tác động đến DeFi như thế nào?
Không rõ các yêu cầu mới sẽ được triển khai như thế nào vì tính ẩn danh là không thể thiếu đối với sự tồn tại của không gian DeFi, nhưng chúng cũng được cho là sẽ ảnh hưởng đến nó.
Các cơ quan quản lý có thể nhắm mục tiêu đến các nhà phát triển nền tảng DeFi. Tuy nhiên, điều đó có thể không có tác động nếu pháp nhân không có trụ sở tại Châu Âu và chọn không tuân thủ.
Nó thậm chí có thể khó khăn hơn nếu một thực thể trung tâm không kiểm soát giao thức DeFi hoặc nếu không thể xác định được công ty tiền điện tử đứng sau nó.
Báo cáo ủy quyền của EU về DeFi
Rủi ro của DeFi và cách điều chỉnh lĩnh vực này là những vấn đề mà các cơ quan quản lý hiện đang xem xét ở Châu Âu. Vài tháng trước, Ngân hàng Trung ương Châu Âu đã tiến hành một nghiên cứu .
Nghiên cứu khuyến nghị rằng quy định DeFi bao gồm các DAO, nhà phát triển nền tảng và chủ sở hữu token quản trị.
Một động thái như vậy có thể ảnh hưởng đến sự phát triển của lĩnh vực DeFi ở Châu Âu. Nhưng các nền tảng tiền điện tử tập trung sẽ không gặp vấn đề gì trong việc tuân thủ vì chúng đã triển khai các tiêu chuẩn AML/CFT.
Các cơ quan quản lý ở Châu Âu cũng đang đặt câu hỏi liệu các quy định MiCA bắt đầu có hiệu lực vào năm 2024 có thể ngăn chặn sự sụp đổ của FTX lặp lại hay không. FTX hiện đã được cấp phép tại Cyprus.
